Finančně-poradenské firmy

Finančně-poradenské firmy - počty poradců

: od Robert Stejkora; Finančně-poradenské firmy v číslech; Aktualizováno: 30 leden 2024

Statistiky jednotlivých finančně-poradenských společností týkající se počtu zasmluvněných Podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů (od 02/2019 zasmluvněných Vázaných zástupců, dle zákona o distribuci pojištění). Tedy počtu lidí, kteří pracují ve finančně-poradenském oboru pod hlavičkou dané společnosti a jsou oprávněni ke sjednávání pojištění.

Zdrojem dat, zde použitých, je registr ČNB a na něm zveřejněné počty poradců pod konkrétní společností.

Upozorňujeme, že zveřejňujeme pouze údaje z uvedeného registru, a tedy neručíme za jejich správnost.

Kolik spolupracovníků je zasmluvněno v jednotlivých společnostech a jak se vyvíjí jejich počet v čase? To se lze dozvědět zde.

Statistky jsou znázorněny jednak v tabulkách a dále i v grafech. Aktualizace údajů zde zveřejněných je vždy začátek každého kvartálu v konkrétním roce (aktualizace probíhá vždy k 9. dni v prvním měsíci kvartálu).

Tyto údaje sice aktualizujeme na měsíční bázi, ale zde by měsíční aktualizace vedla k nepřehlednosti.

Úplným počátkem těchto statistik je 20.01.2014. Na měsíční bázi jsme začali sledovat od 09.05.2015. Takže prvním porovnávaným údajem - "bodem nula", v tabulkách i následně v grafech, je vždy 20.01.2014 (v tabulkách tučně a v grafech znázorněno šrafováním). Všechny další údaje jsou již k 9. dni, příslušného měsíce.

Vzhledem k tomu, že došlo v roce 2019 ke změně, kdy přestali existovat Podřízení pojišťovací zprostředkovatelé a byli nahrazeni Vázanými zástupci, dle zákona o distribuci pojištění, tak druhým "bodem nula" je 1. kvartál roku 2019, kdy jsou poprvé ve statistikách údaje o počtech Vázaných zástupců (v tabulkách opět tučně a v grafech opět zvýrazněno šrafováním).

Další změna proběhla v pololetí roku 2021, kdy pro setrvání v registru bylo třeba složit zkoušku na oblast pojištění. Dalším, již třetím, "bodem nula" je 2. kvartál roku 2021, kdy jsou ve statistikách údaje o počtech Vázaných zástupců, kteří složili zkoušku a setrvali tedy v registru (v tabulkách opět tučně a v grafech opět zvýrazněno šrafováním).

Vzhledem k relativním nováčkům na finančně-poradenském trhu, společnosti Prosperity Financial Services a.s., BEplan finanční plánování s.r.o. a SIRIUS FINANCE, a.s. je možné u nich dělat tyto statistiky až od 7. měsíce roku 2015 (první jmenovaná), respektive až od 10. měsíce 2017 (druhá jmenovaná) a od 7. měsíce 2017 (poslední jmenovaná). Tedy to jsou jediné výjimky k výše uvedenému.

Od aktualizace 04/2021 (tedy aktualizace po 1.Q roku 2021) došlo ke změně u společnosti FINPOS s.r.o., která se přejmenovala na Fingo s.r.o. A dále pak došlo ke změně názvu u společnosti Bohemia Servis Finance a.s. na Bohemika a.s. (od aktualizace 01/2022, tedy po 4.Q roku 2021). Dále od aktualizace 07/2023 (tedy aktualizace po 2.Q roku 2023) došlo ke změně v názvu společnosti Fincentrum & Swiss Life Select a.s., která nově vystupuje pod názvem Swiss Life Select a.s.

Zároveň jsme ze statistik vyjmuli společnosti AIDO Group a.s., M & M pojišťovací s.r.o., M.S.QUATRO, s.r.o., PERNAMENTA a.s. a ALLFIN PRO Holding a.s., jelikož již nemají v rámci ČNB zasmluvněné žádné vázané zástupce pro zprostředkování pojištění, a nevyskytují se tedy ani v ostatních srovnávacích článcích.

Nejzásadnější změnou ovšem je, že jsme od 1.Q 2022 přestali s porovnáváním společností typu MLM a Broker. Jsme totiž toho názoru, že skutečně "čistokrevných" společností jednoho nebo druhého typu už je minimum a proto nyní srovnáváme všechny společnosti dohromady, s jedním zásadním rozdílem. Jak je patrné níže, tak jsme rozdělili společnosti do 5 tříd, dle jejich velikosti, konkrétně:

- Třída FERRATA - více jak 2 000 zasmluvněných poradců
- Třída FELIX - více jak 1 000, a zároveň maximálně 2 000 zasmluvněných poradců
- Třída FORTIS - více jak 500, a zároveň maximálně 1 000 zasmluvněných poradců
- Třída RAPAX - více jak 100, a zároveň maximálně 500 zasmluvněných poradců
- Třída ALAUDAE - do 100 zasmluvněných poradců

Při každé aktualizaci budeme do konkrétní třídy zařazovat společnosti, dle aktuálního počtu zasmluvněných poradců a řazení v prvních 5 tabulkách nebude abecední, ale dle aktuálního počtu zasmluvněných poradců.

Pokud dojde k posunu na vyšší příčku, bude to znázorněno ve sloupci "Změna" zelenou šipkou směřující nahoru a v případě propadu červenou šipkou směřující dolů.

Pokud by nastala situace, že dojde k posunu z jedné třídy do jiné, pak bude tato změna naznačena dvojící šipek (dle posunu buďto směřujících nahoru nebo dolů).

Díky těmto údajům je možné si udělat obrázek o tom, která ze společností se rozrůstá (co do počtu poradců v ní zasmluvněných) a která naopak ztrácí. Každopádně nikde zde nebudou uváděny spekulace proč tomu tak je - záměrem je, pouze dát k dispozici poradcům číselné a grafické údaje a na nich následně je, jak tyto údaje využijí.

Tyto statistiky jdou ruku v ruce se statistikami zveřejněnými v článku Finančně-poradenské firmy - finance a Finančně-poradenské firmy - celkové počty.

Použité zkratky: PPZ - Podřízení pojišťovací zprostředkovatelé; VZ - Vázaní zástupci, dle zákona o zprostředkování pojištění

První ze statistických údajů se týká vývoje počtu poradců v jednotlivých finančně-poradenských společnostech. V porovnání je vždy, vůči předchozímu období, znázorněn nárůst zelenou šipkou směřující nahoru, pokles červenou šipkou směřující dolu a stav beze změny je znázorněn oranžovým „semaforovým“ kolečkem.

TŘÍDA FERRATA

TABULKA 1 - vývoj počtu PPZ/VZ ve finančně-poradenských společnostech s aktuálně více jak 2 000 zasmluvněnými poradci (zdroj registr ČNB) - pro plné rozlišení, klikněte na obrázek

TŘÍDA FELIX

TABULKA 2 - vývoj počtu PPZ/VZ ve finančně-poradenských společnostech s aktuálně více jak 1 000 zasmluvněnými poradci (zdroj registr ČNB) - pro plné rozlišení, klikněte na obrázek

TŘÍDA FORTIS

TABULKA 3 - vývoj počtu PPZ/VZ ve finančně-poradenských společnostech s aktuálně více jak 500 zasmluvněnými poradci (zdroj registr ČNB) - pro plné rozlišení, klikněte na obrázek

TŘÍDA RAPAX

TABULKA 4 - vývoj počtu PPZ/VZ ve finančně-poradenských společnostech s aktuálně více jak 100 zasmluvněnými poradci (zdroj registr ČNB) - pro plné rozlišení, klikněte na obrázek (* u této společnosti je možnost statistik až od 07/2015; ** u této společnosti je možnost statistik až od 10/2017)

TŘÍDA ALAUDAE

TABULKA 5 - vývoj počtu PPZ/VZ ve finančně-poradenských společnostech s aktuálně méně jak 100 zasmluvněnými poradci (zdroj registr ČNB) - pro plné rozlišení, klikněte na obrázek (** u této společnosti je možnost statistik až od 07/2017)

Další tabulka zobrazuje meziroční vývoj (nárůst či úbytek) poradců v jednotlivých společnostech. Porovnání je na letech 2014 vs. 2015; 2015 vs. 2016; 2016 vs. 2017; 2017 vs. 2018; 2018 vs. 2019; 2019 vs. 2020; 2020 vs. 2021; 2021 vs. 2022; 2022 vs. 2023 a na závěr i celkové srovnání od začátku sledovaného období (tedy od 20.01.2014). Údaje jsou jak v počtech poradců, tak i v procentech. V tomto případě je řazení abecední, pouze s uvedením konkrétní třídy.

TABULKA 6 - meziroční vývoj počtu PPZ/VZ ve finančně-poradenských společnostech (zdroj registr ČNB) - pro plné rozlišení, klikněte na obrázek
(* u této společnosti je možnost statistik až od roku 2015; ** u této společnosti je možnost statistik až od roku 2017)

Grafické znázornění vývoje počtu zasmluvněných poradců v jednotlivých společnostech. Seřazeno abecedně a pod každým grafem je i název dané společnosti, pro snazší vyhledávání skrze funkci vyhledávání v konkrétním webovém prohlížeči.

AKROPOL nezávislé finanční poradenství a.s. (zdroj registr ČNB)