Daňové úlevy v životním pojištění od roku 2015

od Super User

Od ledna 2015 vstoupil v platnost zákon, který zpřísnil pravidla daňových odpočtů, které se týkají životního pojištění – dále ŽP. Cílem toho kroku je zabránit úniku peněz z daňových vratek za ŽP. Poškodí to klienty, zaměstnavatele nebo pojišťovny? Nebo nikoho a změna bude příznivá pro všechny? Pojďme se na to podívat.

Celý článek

Nábor jako z devadesátých let…

od Robert Stejkora

Rád bych se podělil o moji osobní, nedávnou zkušenost s oslovením od konkurenční společnosti. Záměrně nebudu psát, o jakou firmu se jedná, ani jakou má barvu a ani nebudu zkreslovat její název. Tento článek by měl být: …aneb jak TO NEDĚLAT (tedy pokud by člověk chtěl, aby měl nábor kladný výsledek, v opačném případě bych doporučil dělat to přesně takto).

Tedy popořadě. Kolegu Reného kontaktovala jeho známá, říkejme jí třeba Olga. Zavolala mu s tím, že začala dělat ve financích a že by s ním ráda zašla na kávu. René tu nabídku na schůzku přijal. Stejný den, o pár hodin později Olga volala znovu s tím, že by na schůzku přišel i její šéf, tomu říkejme třeba Stanislav. René opět přijal se slovy, že tedy také přijdeme dva.

Termín kávy byl dohodnut na úterý 18hod v jedné kavárně v centru Brna.

Celý článek

Zrušili mi stavební spoření a chtějí mi založit nové…

od Jana Rachačová

Jste jeden z klientů, kteří mají staré stavební spoření s úročením 2 – 4% p.a.?

Zklameme Vás.

Nepopiratelným faktem je, že stavební spoření za doby s tak vysokým úročením bylo jedno z nejlepších produktů na trhu. Důvody byly takové, že státní podpora dosahovala až do výše 4.500 Kč a navíc se klientovi zhodnocovaly peníze až 4% p.a. Vázací doba u těchto produktů byla pětiletá. Po pěti letech si tedy klient mohl vybrat všechno, co dosud naspořil + statní podpory nebo mohl ve spoření dále pokračovat, pakliže jeho naspořená částka nepřevyšovala nastavenou cílovou částku.

Celý článek

Co Vám zapomněli říct o finančním poradenství

od Jana Rachačová

Zdroj: https://www.youtube.com/watch?v=mLnfk6tpyNw

Ráda bych se vyjádřila k reportáži, kterou můžete shlédnout na výše uvedeném odkaze.

Na úplný začátek se pan redaktor ptá pana Švorby, na co by si měli dát začínající finanční poradci pozor. Velice správně zmínil dokumentaci, kterou nováčci slepě podepisují a bezhlavě se řítí do života plného bohatství a radosti.

V těchto smlouvách se dají totiž nalézt velmi zajímavé věci. Např. konkurenční doložka, zpětné uhrazení nákladů za školení v průběhu působení ve firmě, nárok na přivlastnění si všech klientů, které poradce oslovil a získal, popis způsobu vyplacení storno-rezervy po ukončení spolupráce aj…

Když by si to nováčci přečetli, nejspíš by ani práci s firmou nezapočali, vzhledem k tomu, že existuje spousta dalších finančně poradenských firem, které takové nesmyslné položky ve smlouvě nemají… Ale nehynoucí důvěra ve svého vedoucího, který ho do firmy přivedl je tak obrovská, že dokumenty bez sebemenší nejistoty podepíše.

Celý článek

Hypotéku s poradcem nebo s bankou?

od Jana Rachačová

Milí čtenáři, rozhodla jsem se napsat článek o zprostředkování hypotečních úvěrů a porovnat rozdíl mezi jednáním s poradcem oproti bance.

Na základě vlastních zkušeností vím, že zprostředkování hypotečního úvěru je jedna z nejvíce stresových záležitostí poradce i klienta. Spousta klientů si klade otázku, zda je lepší jít za svým ověřeným poradcem nebo jít rovnou do banky, kde úvěr zprostředkují. Milí klienti, ať si zvolíte, jak chcete, neprohloupíte v žádném případě. Ale přece jenom si dovolím říci, že jednat se svým poradcem má více výhod.

Celý článek